ETF와 주식의 차이점: 난 어떤 것을 선택할까?

1. 서론

투자는 미래의 자금을 확보하고 부의 증식을 추구하는 중요한 수단입니다. 우리가 살고 있는 현대 사회의 금융 시장에는 다양한 투자 방법이 존재합니다. 이 중에서도 ETF와 일반 주식은 많은 투자자들이 주목하고 실제로 행하는 대표적인 투자 방법입니다. 그렇다면 이 두 투자 방식의 차이는 무엇이며, 어떤 방식을 선택하는 것이 좋은지에 대해서 알아볼까 합니다.
이 포스팅을 읽고 주식투자와 ETF 투자를 조금 더 이해하고 나한테 좀 더 알맞은 투자방법을 찾아보는 건 어떨까요?

 

KODEX 200 월봉챠트

 

2. ETF란 무엇인가?

ETF, 즉 상장 지수 펀드는 우리에게 익숙한 주가 지수나 채권가 지수 등을 추종하며 거래소에서 거래되는 상장 개방형 펀드입니다. 처음에는 주요 지수를 중심으로 발전했지만, 지금은 채권, 원자재, 통화, 레버리지, 인버스, 액티브 등 다양한 자산이나 전략을 포함하게 되었습니다.

 

우리나라에서는 '상장지수펀드'라는 명칭으로 불리기도 합니다. 그 이유는 한국의 자본시장법에서 이렇게 정의하고 있기 때문이죠. 그러나, 오늘날의 ETF는 단순히 지수를 추종하는 것뿐만 아니라 액티브 펀드의 성격을 지닌 상품들도 포함하고 있기 때문에 그냥 'ETF'라고 부르는 것이 더 적절하다고 합니다.

 

전 세계에는 대략 200개 정도의 자산운용사가 ETF를 발행하고 있습니다. 그중에서도 블랙록, SSGA, 뱅가드 그룹이 자산 기준으로 상위에 위치하고 있죠.

 

ETF의 가장 큰 장점 중 하나는 기초 자산(예를 들면 주가 지수)의 움직임에 따라 가격이 움직인다는 것입니다. 그래서 주식 시장에 익숙하지 않은 분들도 쉽게 접근할 수 있죠. 개별 기업의 재무제표를 분석하는 일 없이도 투자할 수 있다는 것은 초보 투자자들에게 정말 매력적이지 않나요? 더욱이, ETF는 다양한 자산에 투자할 수 있어 투자 옵션이 풍부한 것도 장점 중에 하나입니다.

 

명사인 워런 버핏과 존 보글은 개인 투자자들에게 ETF 투자의 현명함을 강조했습니다. 특히 S&P 500과 같은 주요 지수를 추종하는 ETF 투자를 권장했죠. 또한, 브리지워터 어소시에이츠의 레이 달리오는 그의 투자 전략에서도 ETF의 중요성을 부각하기도 했습니다.

3. 주식이란 무엇인가?

일반 주식은 특정 회사의 소유권을 나타내는 증서입니다. 주식을 구매해서 소유하게 되면 내가 보유한 비율만큼 해당 회사의 소유자가 되며, 회사의 경영 성과나 성장 가능성에 따라 주가가 상승 또는 하락합니다. 주식 투자는 개별 회사의 재무 건전성, 경영 전략, 시장 환경 등 다양한 요소를 분석하여 결정되며 국내외의 시장동향이나 경제상황에 따라서도 주가가 변동하기도 합니다. 따라서, 개별 주식 투자는 큰 변동성에 따라 높은 수익률을 얻을 수도 있지만, 동시에 높은 리스크를 수반하기도 합니다.

4. ETF와 일반 주식의 주요 차이점

ETF와 일반 주식의 가장 큰 차이는 '다양성'에 있습니다. ETF는 다양한 주식이나 자산을 포함한 포트폴리오를 통해 리스크를 분산하는 반면, 일반 주식은 특정 회사에 집중적으로 투자됩니다. 또한, ETF는 관리 수수료가 발생할 수는 있지만, 일반적으로 개별 주식에 비해 낮은 편입니다. 반면, 주식은 거래 비용이나 중개 수수료가 발생할 수 있습니다. ETF는 주식처럼 거래소에서 거래되기 때문에, 주식과 동일한 유동성을 가집니다. 하지만, 세제와 배당금 처리등이 다를 수 있습니다.

 

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5. 각 투자 방식의 장단점

ETF의 장점은 다양한 자산에 투자함으로써 리스크를 분산할 수 있다는 것입니다. ETF는 곡물, 금속, 금, 원유 등의 원자재나 채권 ETF, 해외주식 ETF, 고배당주 ETF 등 다양한 선택지가 존재하죠. 또한, 일반적으로 낮은 관리 수수료와 편리한 거래성도 큰 장점으로 꼽힙니다. 반면, 단점으로는 KODEX 인버스 레버리지를 제외하고는 거래량이 부족하다는 단점이 있습니다.

주식의 일반적인 장점으로는 높은 수익률의 기회가 있니다. 다만 앞서 언급한 대로 높은 리스크, 개별 회사의 여러 가지 상황에 따른 큰 손실 위험 등이 단점입니다.

6. 어떤 투자자에게 어떤 선택이 적합한가?

초보 투자자는 복잡한 시장분석이나 개별 회사 주식의 선택에 어려움을 느낄 수 있습니다. 이런 투자자들에게는 다양한 자산에 동시에 투자할 수 있는 ETF가 더 적합할 수 있습니다. 특정 산업이나 회사에 대한 깊은 지식을 가진 경험 많은 투자자는 개별 주식 투자를 통해 높은 수익을 추구할 수 있습니다. 투자 기간, 자금 규모, 리스크 허용 범위 등 개인의 상황에 따라 최적의 투자 방식을 선택하는 것이 중요합니다. 또는 전체 자산의 일정비율을 ETF, 주식, 채권 등으로 분할하여 투자를 한다면 안정성과 수익성을 모두 갖게 될 수도 있습니다.

7. 결론

ETF와 주식, 두 투자 방식 모두 각각의 장단점이 존재합니다. 이는 투자자의 개인적인 상황과 목표, 그리고 리스크의 허용 범위에 따라 적절한 선택이 필요합니다. 현명한 투자자가 되기 위해서 충분한 정보와 지식, 국내외 경제상황 등을 면밀히 알아보고 투자하는 것이 매우 중요합니다. 필요하면 전문가의 도움을 받는 것도 추천합니다.

 

 

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